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Prevención de fraudes

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Publicado: September 22, 2020

Cuentas falsas creadas por empleados con la finalidad de alcanzar sus objetivos, invertir en bonos sin valor con la promesa de recibir beneficios, irregularidades en las auditorías, falsos informes, ¿te suenan?,  son todos ejemplos de fraudes financieros. 

La consultora Pwc afirma en su Encuesta de delitos económicos 2018, que los delitos financieros afectan al 58% de las empresas en México. Los delitos más habituales en orden de relevancia son: 

  • La malversación de activos. 
  • Soborno
  • Corrupción
  • Fraude cometido por el consumidor

Cuando se le reconoce a una empresa que ha cometido fraude se ve afectada en su reputación, imagen corporativa y en las operaciones del negocio. Además, los accionistas pierden la confianza en los directivos y los trabajadores se ven afectados por la desmoralización que genera un fraude. 

Como propietario de una pequeña empresa es probable que no exista el lujo para contratar suficientes personas o para obtener una separación adecuada de funciones al momento de obtener los controles internos de tu empresa y evitar fraudes contables. Pese a esto, es importante contar con sistemas de detección y prevención integrales para identificar con rapidez el tipo de delito que se está enfrentando y cuáles son las medidas y decisiones que hay que tomar en cuenta. 

La tecnología juega un papel importante para prever los ataques delictivos ya que ayuda a controlar y monitorear los movimientos de la empresa.

Pwc expone 4 pasos de la lucha contra el fraude en su reporte Fraude al descubierto: 

1. Reconocer el fraude cuando lo vea. 

Para reconocer un fraude es necesario contar con evaluaciones de riesgo para prevenirlo. Recuerda que una evaluación de riesgo es un término utilizado para describir el método o proceso para: 

 Por ejemplo, esta evaluación puede encontrarse dentro de los siguientes rubros: 

  • Fraude de etica empresarial 
  • Fraude contable
  • Cibercrimen
  • Lavado de activos
  • Apropiación indebida de activos

2. Contar con un enfoque dinámico. 

La consultora Pwc afirma que las capacidades para la prevención y detección de fraude continúan madurando y fortaleciéndose. Cada vez más empresas utilizan el siguiente enfoque: 

  • El presidente y los ejecutivos son responsables de la gestión de riesgo y deben rendir cuentas ante la junta
  • Es trabajo de la gerencia la gestión del riesgo
  • El auditor interno es el responsable de rendir cuentas a un comité de auditoría y riesgo.

3. Aprovechar la capacidad de protección de la tecnología. 

Las tecnologías orientadas al monitoreo, análisis y predicción del comportamiento, aprendizaje automático, análisis predictivo y otras técnicas de inteligencia artificial, son herramientas que permiten a las empresas defenderse ante el fraude. 

4. Invertir en gente y no sólo en máquinas. 


Por último, el fraude puede ser ocasionado por motivaciones del personal. Para prevenir estas motivaciones es de ayuda invertir en controles corporativos; es decir: 

  • Auditorías internas rutinarias
  • Monitoreo de actividades sospechosas
  • Riesgo de fraude
  • Seguridad corporativa y 
  • Análisis de datos

Recuerda que para evitar los fraudes en tu empresa la principal manera de prevenirlo es estableciendo un buen programa de compliance, aprovechar las capacidades tecnológicas, invertir en capacitación del personal y realizar monitoreos constantes. 

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